Geldezels

Wat is het?

Je bent een geldezel als je je rekening of je betaalpas en pincode uitleent aan criminelen. Zo kunnen ze geld doorsluizen naar iemand anders of gestolen geld witwassen. Op deze manier is het lastig te achterhalen bij wie het geld echt vandaan komt. De criminelen blijven anoniem en jij bent de pineut.

Hoe proberen criminelen je te misleiden?

• Ze lokken je met beloftes over makkelijk geld verdienen. Vaak zijn jongeren het doelwit. Bijvoorbeeld: ‘Als je meewerkt, mag je een deel van het geld dat we via jouw rekening doorsluizen, zelf houden.’
• Ze zeggen dat ze zelf even geen geld kunnen opnemen omdat ze geen betaalpas hebben. Ze willen geld op jouw rekening storten zodat jij het voor hen kunt opnemen.
• Ze benaderen je vaak via sociale media, via internetadvertenties of in je directe omgeving (bijvoorbeeld op school of feestjes).

Wat zijn de gevolgen voor jou?

• Geldezel zijn is strafbaar en heeft grote gevolgen. Je kunt een boete krijgen of zelfs gevangenisstraf.
• Je wordt altijd gepakt. Banken en opsporingsinstanties volgen het geld en komen zo altijd bij de geldezel uit. Jij wordt gepakt en de crimineel blijft buiten beeld.
• Banken mogen je registreren in een Nederlands register waardoor je voor een lange periode moeilijk een bankrekening of andere financiële producten (zoals een hypotheek) krijgt.
• Je bent als geldezel verantwoordelijk voor de schade van de slachtoffers.
• Je kunt een strafblad krijgen. Dit kan gevolgen hebben als je een VOG (Verklaring Omtrent het Gedrag) nodig hebt voor een (nieuwe) baan of opdracht.
• Je kunt fysiek bedreigd worden door de criminelen.

Hoe voorkom je dat je geldezel wordt?

• Ga niet in op mooie verhalen over makkelijk geld verdienen.
• Leen nooit je betaalpas of pincode uit.
• Heb je kinderen? Vertel ze wat geldezels zijn en hoe die proberen jongeren te verleiden.

Nog meer weten?

Kijk eens op veiligbankieren.nl, een initiatief van de gezamenlijke banken.