ASN Duurzaam Obligatiefonds

Rendement en risico ASN Duurzaam Obligatiefonds

Met het ASN Duurzaam Obligatiefonds ga je voor het rendement en risico van een goed gespreide belegging in obligaties van overheden die werk maken van duurzaamheid. Daarnaast beleg je een kleiner deel in groene en sociale obligaties.

Met de tweestaps-methode heb je de zekerheid dat de uitgevers van de obligaties uit de selectie zijn beoordeeld op duurzaamheid. Vervolgens gaat de portefeuillemanager op zoek naar extra rendement ten opzichte van de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd) door keuzes te maken ten aanzien van de looptijd, valuta (maximaal 10% in niet-euro valuta’s) en het kredietrisico (maximaal 5% afwijkend kredietrisico) van de obligaties. Ook kan een deel van de portefeuille liquide (max 5%) aan worden gehouden.

Inzicht in de actuele ontwikkelingen van het ASN Duurzaam Obligatiefonds.

Het financiële doel van het fonds is het op lange termijn (> 3 jaar) realiseren van vermogensgroei (na aftrek van de kosten van het fonds). Wil je een idee krijgen wat beleggen in dit fonds je kan opleveren na aftrek van alle kosten? Ga naar de fondsvergelijker

Beleg in dit fonds

Duurzaam rendement: de impact van het ASN Duurzaam Obligatiefonds

Naast een financieel rendement in euro’s heeft je belegging ook een duurzaam rendement. De getallen drukken de duurzame impact uit die je met je ASN Beleggingsfonds maakt. De duurzame impact die je maakt door te kiezen voor een ASN Beleggingsfonds in plaats van een gemiddelde niet-duurzame belegging.

Hoe groter de bijdrage van je beleggingen aan het beperken van de klimaatverandering, het verbeteren van mensenrechten en het beperken van het verlies aan biodiversiteit, hoe hoger je duurzaam rendement. De rekeneenheid die we gebruiken voor de klimaatverandering is kilo CO2, voor mensenrechten het aantal verstrekte microkredieten en voor de biodiversiteit vierkante meters.

Zo berekenen we duurzaam rendement

Klimaat: CO2 voetafdruk over 2023 in kg. CO2

Belegd bedrag	€ 2.500	€ 10.000	€ 25.000
Gemiddeld niet-duurzame belegging* (a)	13	51	128
ASN Duurzaam Obligatiefonds (b)	13	50	126
Duurzaam rendement voor klimaat (a-b)	0	1	2

Bron: Milieu Centraal augustus 2024

*Een gemiddelde belegging waarbij geen duurzame selectie is toegepast

Biodiversiteit: afname over 2023 in m2

Belegd bedrag	€ 2.500	€ 10.000	€ 25.000
Gemiddeld niet-duurzame belegging*(a)	64	254	635
ASN Duurzaam Obligatiefonds (b)	66	266	664
Duurzaam rendement voor biodiversiteit (a-b)	-2	-12	-29

*Een gemiddelde belegging waarbij geen duurzame selectie is toegepast

Microkredieten

Het ASN Duurzaam Obligatiefonds financiert geen verstrekking van microkredieten.

Balans in je portefeuille

Met het obligatiefonds beleg je goed gespreid in obligaties. Beleg je al in één of meer aandelenfondsen en voeg je het obligatiefonds toe, dan breng je nog meer spreiding aan in je beleggingsportefeuille. Hierdoor optimaliseer je de verhouding tussen risico en rendement en breng je balans aan in je portefeuille.

Wat zijn staats-, groene en sociale obligaties?

De fondsmanager belegt voor jou in obligaties. Een obligatie is een verhandelbare lening aan een overheid of bedrijf. In ruil voor die lening ontvangt het fonds rente. Obligaties hebben een einddatum waarop het geleende geld wordt terugbetaald. In de tussentijd kunnen obligaties ook worden gekocht en verkocht via de beurs.

Overheden spelen een belangrijke rol in het functioneren van de samenleving. Voor veel activiteiten van de overheden hebben zij geld nodig. Naast het innen van belasting kunnen overheden over geld beschikken door de uitgifte van staatobligaties.

Groene obligaties worden uitgegeven door een overheid of bedrijf uitsluitend om klimaat- of milieuprojecten te financieren. Sociale obligaties zijn obligaties die dienen om een sociale doelstelling te financieren en die meestal worden uitgegeven door overheden.

Selectie landen voor dit fonds

Als je belegt in het ASN Duurzaam Obligatiefonds dan selecteert de fondsmanager voor jou staatsobligaties van overheden die:

• werken aan een goede leefomgeving;
• goed zorgen voor de natuur;
• de overgang stimuleren naar duurzame energie.

Als basis worden landen geselecteerd die voldoen aan minimumeisen voor mensenrechten, klimaat en biodiversiteit. Deze landen moeten onder andere:

• De Universele Verklaring van de Rechten van de Mens respecteren.
• Bepaalde verdragen hebben ondertekend. Bijvoorbeeld het verdrag tegen het gebruik van clustermunitie.
• Het Klimaatakkoord van Parijs officieel hebben goedgekeurd.

Duurzame prestaties als extra aanvulling

Voldoen landen aan deze basiscriteria? Dan kijken de duurzaamheidsexperts naar hun duurzame prestaties zoals:

• Beschermd natuurgebied
• CO₂-uitstoot per bewoner
• Inkomensgelijkheid

Lees meer over hoe de duurzaamheidsexperts landen selecteren.

Beleg in dit fonds

Doe de fondsvergelijker om te zien welk fonds bij jou past

Ook duurzaam beleggen in een van onze fondsen? Kies een beleggingsfonds dat het beste bij je wensen en mogelijkheden past. Met onze fondsvergelijker krijg je inzicht in het verwachte resultaat van een beleggingsfonds bij een gemiddeld, zeer goed en zeer slecht scenario.

Met beleggen loop je risico en maak je kosten. Je kunt je inleg of deel daarvan verliezen.

Kies een duurzaam beleggingsfonds dat bij jou past

Fondsmanagement

Dit fonds is een subfonds van ASN Beleggingsfondsen UCITS N.V. Dit fonds wordt beheerd door ASN Impact Investors. Lees hier meer over het beheer van het fonds.

ASN Impact Investors, de fondsbeheerder van de duurzame ASN Beleggingsfondsen, heeft de Cashcow Award 2022 gewonnen in de categorie Beste Aanbieder Duurzame Producten.

Lees meer over beleggingsfondsen

Meer weten over beleggen? Lees dan ook:

Risico's van beleggen
Beleggen voor beginners
Beleggingstips