Waarom we klantonderzoek doen en persoonsgegevens aan je vragen

Toen je voor het eerst een rekening bij ASN Bank opende, heb je ons je legitimatie- en persoonsgegevens gegeven. De komende tijd gaan we die persoonsgegevens controleren of nog een keer aan je vragen. Waarom doen we dit? Als bank zijn we wettelijk verplicht om bij te dragen aan een veiligere samenleving door te voorkomen dat onze dienstverlening wordt misbruikt voor witwassen van criminele opbrengsten of financieren van terrorisme.

Naast het opvragen van persoonsgegevens voeren we ook klantonderzoek uit en controleren we transacties. Dat wordt Know Your Customer (KYC) genoemd. Het kan zijn dat we hiervoor contact met je opnemen als we vragen hebben. Ook als je al langere tijd klant bij ons bent. Zo kunnen wij ervoor zorgen dat je veilig kunt blijven bankieren.

Banken zijn poortwachters, wat betekent dit?

Open

Banken geven mensen en organisaties toegang tot het betalingsverkeer. Om het financiële systeem schoon en integer te houden, doen banken klantonderzoek. Dat gebeurt bij de ingang (bij de ‘poort’), dus voordat een bankrekening wordt geopend. De bank beoordeelt of zij iemand als klant kan, mag en wil accepteren.

Ook als iemand al wat langer klant is, blijft de bank nog steeds verplicht om de transacties van deze klant te monitoren. Dit doen we onder meer om witwassen, corruptie, belastingontduiking’ en de financiering van van criminele organisaties tegen te gaan. Naast het verrichten van klantonderzoek en het monitoren van transacties controleren we ook regelmatig of je persoonsgegevens nog actueel zijn. Het kennen van onze klanten door het uitvoeren van klantonderzoeken en het monitoren van transacties, noemen we Know Your Customer (KYC).

Op grond van welke regels doet ASN Bank deze controles?

Open

Met het uitvoeren van onze rol als Poortwachter geven we invulling aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Deze wet is sinds 1 augustus 2008 van kracht. Banken staan hier overigens niet alleen in. Ook andere financiële partijen die een rol kunnen spelen bij het witwassen van crimineel geld zijn poortwachter: denk aan notarissen, accountants, belastingadviseurs, geldwisselkantoren en advocaten.

Wil je klant bij ons worden?

Open

Wil je klant worden bij ASN Bank? Dan willen we je graag leren kennen en weten wie je bent en wat je doet. Als (nieuwe) klant is legitimeren met je identiteitsbewijs verplicht.

Daarmee controleren we je identiteit. Daarnaast stellen we je vragen over je geldzaken en verwachtingen. Vragen als: waarvoor ga je een rekening openen en waar komt je geld vandaan? Je antwoorden op die vragen zullen soms weer tot vervolgvragen leiden. Het kan dus zijn dat je meerdere keren contact met ons hebt.

Houd er rekening mee dat we streng zijn als het gaat om legitimatie. Wanneer je je niet kunt legitimeren kun je geen klant worden en geen klant blijven. Als we twijfelen over de echtheid van je identiteitsbewijs kunnen we besluiten geen rekening voor je te openen.

Wat merk je als je al klant bij ons bent?

Open

Ook als je al klant bent blijven we klantonderzoek doen. We controleren we het betaalverkeer van de bank en beoordelen we opvallende transacties. Naar aanleiding van deze controles kan het voorkomen dat we vragen hebben. Daarom stellen we soms vragen over betalingen die je hebt gedaan of hebt ontvangen.

Dit betekent niet dat we je als klant niet vertrouwen of dat je iets verkeerd hebt gedaan. Alleen door het continue monitoren en inzichtelijk maken van het betalingsverkeer kunnen we witwassen en andere criminele praktijken tegengaan. Zo houden we samen jouw financiën, de bank en de samenleving veilig.

Van wie vraagt ASN Bank gegevens op?

Open

Wat gebeurt er als je niet reageert?

Open

Hoe weet je dat je door ASN Bank wordt benaderd en niet door een oplichter?

Open

In 2024 gaan we veel klanten om hun persoonsgegevens vragen. Dit doen we op een vertrouwde manier: een bericht in de ASN-app of een e-mail.
Hoe weet je bij een e-mail dat het niet om phishing gaat?

De e-mail komt van informatie@asnbank.nl.
We vragen niet om je beveiligingscode, inloggevens of pincode (dit doen we namelijk nooit in een e-mail).

Ontvang je een e-mail waarin wel om je beveiligingscode, inloggevens of pincode wordt gevraagd? Je helpt ons fraudepreventieteam door de verdachte e-mail door te sturen naar valse-email@asnbank.nl.

Hoe kun je je persoonsgegevens doorgeven?

Open

Het is erg handig om de ASN-app of online bankieren te gebruiken. Gebruik je de ASN-app nog niet? Meld je nu alvast aan. Hoe je dat doet lees je op deze pagina.

Wijzigt er iets in je persoonlijke omstandigheden? Ben je verhuisd of wissel je van telefoonnummer? Je kunt je e-mailadres, woonadres en telefoonnummer heel gemakkelijk wijzigen in ASN Online Bankieren of in de ASN-app bij ‘zelf regelen’.

Wij gaan natuurlijk zorgvuldig met je gegevens om. Hoe? Dat lees je op de pagina.

Geen klant bij ASN Bank?

Open

Waar kan ik meer informatie vinden?

Open

Waarom we klantonderzoek doen en persoonsgegevens aan je vragen

Banken zijn poortwachters, wat betekent dit?

Op grond van welke regels doet ASN Bank deze controles?

Wil je klant bij ons worden?

Wat merk je als je al klant bij ons bent?

Van wie vraagt ASN Bank gegevens op?

Wat gebeurt er als je niet reageert?

Hoe weet je dat je door ASN Bank wordt benaderd en niet door een oplichter?

Hoe kun je je persoonsgegevens doorgeven?

Geen klant bij ASN Bank?

Waar kan ik meer informatie vinden?

, waarmee kunnen we je helpen?

Snel naar