Wil je beleggen in een goed gespreid duurzaam mixfonds met een bovengemiddeld risico en streef je naar een bovengemiddeld rendement? Overweeg dan het ASN Duurzaam Mixfonds Offensief. Je belegt dan in duurzame bedrijven, obligaties van overheden die werken aan duurzaamheid én in microkredieten.
Rendement en risico ASN Duurzaam Mixfonds Offensief
Met het ASN Duurzaam Mixfonds Offensief ga je voor een goed gespreid mixfonds met een bovengemiddeld risico en streef je naar een bovengemiddeld rendement. Het mixfonds belegt voor het grootste deel in aandelen, een deel in obligaties en een klein deel in microkredieten. Naast het mixfonds offensief zijn er ook duurzame mixfondsen met andere risiconiveaus.
Het doel van het mixfonds is op lange termijn (> 5 jaar) een beter nettorendement (na aftrek van de kosten van het fonds) te behalen dan de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd). Deze vergelijkingsmaatstaf is samengesteld uit de benchmarks van de onderliggende fondsen. Op korte termijn kan het rendement sterk afwijken (positief en negatief) vanwege de strikte duurzaamheidseisen bij de keuze van de beleggingen.
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Extra uitleg berekening verwacht rendement
Dit is het verwacht nettorendement in een gemiddeld, goed of slecht jaar na aftrek van fondskosten. Het werkelijke rendement kan afwijken van deze verwachting. Rendementen kunnen niet met zekerheid worden voorspeld.
ASN Bank heeft de risico’s en rendementen van de vijf ASN Duurzame Mixfondsen laten berekenen door Ortec Finance. De onafhankelijke organisatie Ortec is gespecialiseerd in het meten en beheren van risico’s en rendementen op het gebied van vermogensbeheer.
Bij de berekeningen neemt Ortec de historische rendementen van de onderliggende fondsen mee. Daarnaast maakt het een inschatting van toekomstige ontwikkelingen op basis van de uitkomsten van verschillende economische scenario’s.
In een willekeurig jaar is er een grote kans (80%) dat het rendement uitkomt tussen de grenzen van een goed en een slecht jaar. Maar er is ook een kans van 10% dat het rendement lager is dan aangegeven bij het slechte jaar. De ondergrens is dus geen gegarandeerd rendement of minimumrendement.
De gegevens op basis waarvan deze berekeningen zijn gemaakt, kunnen veranderen. Als je belegt over een langere periode, heb je langer de mogelijkheid om de effecten van een slecht jaar te compenseren. Zo kom je dichter bij het verwachte rendement per jaar uit.
Voordelen mixfonds
Het mixfonds belegt je geld in dezelfde bedrijven, overheden én microkredieten als de duurzame fondsen van de ASN Bank. En maakt dus ook gebruik van de langjarige ervaring met duurzaam beleggen. Daar bovenop bewaakt het mixfonds continu de optimale rendement-risicoverdeling en zorgt het voor een goede spreiding.
Door naast aandelen en obligaties ook in microkredieten te beleggen, loop je minder risico en neemt je rendementsverwachting toe. Studies van het onafhankelijk bureau Ortec Finance wijzen dit uit. Dit bureau is gespecialiseerd in het meten en beheren van risico’s en rendementen op het gebied van vermogensbeheer.
Nettorendement na aftrek van de kosten van het fonds t/m 31 september 2024
Vanaf de start*
10 jaar*
5 jaar*
3 jaar*
Dit jaar
Fonds
8,58%
6,79%
6,57%
2,87%
7,20%
Vergelijkingsmaatstaf
9,27%
7,49%
8,23%
5,20%
12,56%
* Gemiddeld per jaar
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Doel van het ASN Duurzaam Mixfonds Offensief
Het financiële doel van het fonds is op lange termijn (> 5 jaar) een hoger nettorendement (na aftrek van de kosten van het fonds) te behalen dan de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd). Op korte termijn kan het rendement sterk afwijken (positief en negatief) vanwege de strikte duurzaamheidseisen bij de keuze van de beleggingen.
Toelichting op de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd)
De getoonde nettorendementen zijn de gemiddelde rendementen per jaar. Dit fonds is opgericht op 10 januari 2017. De beleggingspools waarin dit fonds belegt bestaan al veel langer. De getoonde resultaten die behaald zijn vóór de introductie van het fonds op 10 januari 2017 zijn op basis van gesimuleerde resultaten van deze beleggingspools. Deze geven de gecumuleerde historische resultaten weer van de portefeuille van het fonds in de samenstelling op de introductiedatum.
Samenstelling vergelijkingsmaatstaf: 52% MSCI All Country World Index CPA, 18% Bloomberg Barclays EUR Treasury 1-10 yr en 4% Bloomberg Barclays Euro Green Bond Gov. Related 1-10 yr, 13% FTSE Environmental Technologies 100 Index, 8% 12 maands Euribor + 2%, 5% MSCI Europe Small Cap Total Return Net Index
Duurzaam rendement: de impact van het ASN Duurzaam Mixfonds Offensief
Naast een financieel rendement in euro’s heeft je belegging ook een duurzaam rendement. De getallen drukken de duurzame impact uit die je met je ASN Beleggingsfonds maakt. De duurzame impact die je maakt door te kiezen voor een ASN Beleggingsfonds in plaats van een gemiddelde niet-duurzame belegging.
Hoe groter de bijdrage van je beleggingen aan het beperken van de klimaatverandering, het verbeteren van mensenrechten en het beperken van het verlies aan biodiversiteit, hoe hoger je duurzaam rendement. De rekeneenheid die we gebruiken voor de klimaatverandering is kilo CO2, voor mensenrechten het aantal verstrekte microkredieten en voor de biodiversiteit vierkante meters.
*Een gemiddelde belegging waarbij geen duurzame selectie is toegepast
Vergelijking co2 uitstoot
Bron: Milieu Centraal augustus 2024
Biodiversiteit: afname over 2023 in m2
Belegd bedrag
€2.500
€10.000
€25.000
Gemiddeld niet-duurzame belegging* (a)
435
1740
4349
ASN Duurzaam Mixfonds Offensief (b)
236
942
2355
Duurzaam rendement voor biodiversiteit (a-b)
199
798
1994
*Een gemiddelde belegging waarbij geen duurzame selectie is toegepast
Microkredieten
Belegd bedrag
€2.500
€10.000
€25.000
ASN Duurzaam Mixfonds Offensief
0,2
0,9
2,2
Past het ASN Duurzaam Mixfonds Offensief bij mij?
Dit mixfonds is iets voor jou als je:
vermogen wilt opbouwen op de langere termijn.
streeft naar een bovengemiddeld rendement en accepteert dat je hiervoor een bovengemiddeld risico loopt.
begrijpt dat je grootste deel in aandelen, een deel in obligaties en een klein deel in microkredieten belegt. Je accepteert het risico dat hoort bij die verdeling.
fondskosten wilt betalen voor het gemak en de deskundigheid van een fondsbeheerder.
Dit mixfonds is minder geschikt voor jou als je:
niet het risico wilt lopen dat je beleggingen minder waard worden
garanties over de inleg of over het rendement van je beleggingen wilt.
De selectie van beleggingen voor dit fonds
Als je belegt in het ASN Duurzaam Mixfonds Offensief wil je de zekerheid dat alle beleggingen duurzaam zijn. Wat is duurzaam? Voor de selectie van bedrijven en overheden is dat vastgelegd in de duurzaamheidscriteria. Belangrijke basisregels zijn dat je geld niet wordt belegd in bedrijven die actief zijn in wapens, kernenergie en fossiele brandstoffen.
Alleen bedrijven die voldoen aan de duurzaamheidscriteria komen in het ASN Beleggingsuniversum. Uit dit universum kiest de fondsmanager bedrijven op basis van hun financiële vooruitzichten. Daarin belegt het fonds. Alle bedrijven waarin je via het fonds belegt, zijn dus duurzaam zijn én hebben goede financiële vooruitzichten. In de pdf vind je ook meer informatie over de bedrijven.
Deze bedrijven, obligaties en microkredieten zijn goedgekeurd voor het beleggingsuniversum van het ASN Duurzaam Mixfonds Offensief
Lenzing uit het goede hout gesneden
Tencel® is een stof gemaakt van hout, wat een duurzaam productieproces combineert met tal van comfortabele eigenschappen. Het Oostenrijkse Lenzing is het bedrijf achter deze stof.
De belangrijkste reden om Beyond Meat aan het beleggingsuniversum toe te voegen is dat het bedrijf een belangrijke rol speelt in de voedseltransitie, van dierlijke naar plantaardige eiwitten.
In Moldavië moest ondernemer Sergei, oprichter van Meserias, zijn winkels voor boeren en huishoudens sluiten vanwege corona, maar via online bestellingen bezorgen ze hun producten nog steeds huis aan huis. Binnenkort opent hij zijn derde vestiging.
Astrazeneca
Eind 2018 werd besloten om te beleggen in AstraZeneca. Redenen hiervoor zijn o.a. de vorderingen die het bedrijf maakt met zijn klimaatdoelen.
Anielka Lucia uit Nicaragua kreeg een lening voor een tweede naaimachine. Nu maakt ze samen met een vriend mondkapjes op bestelling en kan ze haar gezin blijven onderhouden.
Renewi
Renewi is goedgekeurd door de duurzaamheidsexperts. Het bedrijf is een belangrijke schakel in de circulaire economie en heeft een goed beleid op het gebied van mensenrechten.
Bereken je mogelijke rendement
Weten wat beleggen in dit mixfonds jou kan opleveren? Het mogelijke rendement van je belegging bereken je gemakkelijk. Vul je eenmalige en/of maandelijkse inleg in, of kies voor een doelbedrag. Zo bereken je jouw mogelijke rendement in een goed, gemiddeld en slecht scenario.
De kosten van je belegging in het fonds bestaan uit de kosten van het fonds en de servicekosten van ASN Bank. Lees meer in detail over de kosten van beleggen bij ASN Bank en de invloed van de kosten op je netto rendement. (aan de hand van rekenvoorbeelden)
ASN Duurzaam Mixfonds Offensief
Alle kosten verrekent de fondsbeheerder in de koers. Je betaalt deze kosten dus niet apart.
Fondskosten:
0,90% (per jaar)
Transactiekosten in het fonds:
0,09% (per jaar)
Fondskosten: kosten die de fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheer en onderhoud van het beleggingsfonds.
Transactiekosten in het fonds: kosten die de fondsbeheerder maakt voor het aan- en verkopen van beleggingen binnen het fonds.
ASN Bank
Deze kosten betaal je over het belegde vermogen.
Servicekosten (per jaar):
Tot en met € 100.000
0,30%
Over het meerdere tot en met € 500.000
0,15%
Over het meerdere boven € 500.000
0,07%
Aan- en verkoopkosten:
n.v.t.
Servicekosten: deze kosten betaal je voor je beleggingsrekening en zijn een percentage van het belegd vermogen.
Fondsmanagement
Dit fonds is een subfonds van ASN Beleggingsfondsen AIF N.V. Dit fonds wordt beheerd door ASN Impact Investors. Lees hier meer over het beheer van het fonds.
ASN Impact Investors, de fondsbeheerder van de duurzame ASN Beleggingsfondsen, heeft de Cashcow Award 2022 gewonnen in de categorie Beste Aanbieder Duurzame Producten.
Lees meer over beleggingsfondsen
Meer weten over beleggen in beleggingsfondsen? Lees dan ook: