3 redenen om in dit fonds te beleggen:
Met het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief ga je voor een goed gespreid mixfonds met een beperkt rendement en een beperkt risico. Het mixfonds belegt voornamelijk in obligaties, een deel in microkredieten en een klein deel in aandelen. Naast het mixfonds Zeer Defensief zijn er ook duurzame mixfondsen met andere risiconiveaus.
Lees meer over de andere mixfondsen
Het doel van het mixfonds is op lange termijn (> 5 jaar) een beter nettorendement (na aftrek van de kosten van het fonds) te behalen dan de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd). Deze vergelijkingsmaatstaf is samengesteld uit de benchmarks van de onderliggende fondsen. Op korte termijn kan het rendement sterk afwijken (positief en negatief) vanwege de strikte duurzaamheidseisen bij de keuze van de beleggingen.
Inzicht in de actuele ontwikkelingen van het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Het mixfonds belegt je geld in dezelfde overheden, microkredieten en bedrijven als de duurzame fondsen van de ASN Bank. En maakt dus ook gebruik van de langjarige ervaring met duurzaam beleggen. Daar bovenop bewaakt het mixfonds continu de optimale rendement-risicoverhouding en zorgt het voor een goede spreiding.
Door naast obligaties en aandelen ook in microkredieten te beleggen, loopt het fonds minder risico en neemt de rendementsverwachting toe. Studies van het onafhankelijk bureau Ortec Finance wijzen dit uit. Dit bureau is gespecialiseerd in het meten en beheren van risico’s en rendementen op het gebied van vermogensbeheer.
| Vanaf de start* | 10 jaar* | 5 jaar* | 3 jaar* | Dit jaar | |
|---|---|---|---|---|---|
| Fonds | 2,65% | 1,25% | 0,05% | -0,87% | 1,48% |
| Vergelijkingsmaatstaf | 3,53% | 1,90% | 1,03% | 0,33% | 3,84% |
* Gemiddeld per jaar
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Het financiële doel van het fonds is op lange termijn (> 5 jaar) een hoger nettorendement (na aftrek van de kosten van het fonds) te behalen dan de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd). Op korte termijn kan het rendement sterk afwijken (positief en negatief) vanwege de strikte duurzaamheidseisen bij de keuze van de beleggingen.
Naast een financieel rendement in euro’s heeft je belegging ook een duurzaam rendement. De getallen drukken de duurzame impact uit die je met je ASN Beleggingsfonds maakt. De duurzame impact die je maakt door te kiezen voor een ASN Beleggingsfonds in plaats van een gemiddelde niet-duurzame belegging.
Hoe groter de bijdrage van je beleggingen aan het beperken van de klimaatverandering, het verbeteren van mensenrechten en het beperken van het verlies aan biodiversiteit, hoe hoger je duurzaam rendement. De rekeneenheid die we gebruiken voor de klimaatverandering is kilo CO2, voor mensenrechten het aantal verstrekte microkredieten en voor de biodiversiteit vierkante meters.
Zo berekenen we duurzaam rendement
| Belegd bedrag | €2.500 | €10.000 | €25.000 |
|---|---|---|---|
| Gemiddeld niet-duurzame belegging* (a) | 202 | 808 | 2020 |
| ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief (b) | 143 | 570 | 1426 |
| Duurzaam rendement voor klimaat (a-b) | 59 | 238 | 594 |
| Belegd bedrag | €2.500 | €10.000 | €25.000 |
|---|---|---|---|
| Gemiddeld niet-duurzame belegging* (a) | 102 | 409 | 1023 |
| ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief (b) | 75 | 298 | 746 |
| Duurzaam rendement voor biodiversiteit (a-b) | 28 | 111 | 277 |
| Belegd bedrag | €2.500 | €10.000 | €25.000 |
|---|---|---|---|
| Aantal verstrekte microkredieten in 2023 | 0,6 | 2,3 | 5,8 |
Dit mixfonds is iets voor jou als je:
Dit mixfonds is niet geschikt voor jou als je:
Als je belegt in het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief wil je de zekerheid dat alle beleggingen duurzaam zijn. Wat is duurzaam? Voor de selectie van bedrijven en overheden is dat vastgelegd in de duurzaamheidscriteria voor de selectie van overheden en bedrijven.
Belangrijke basisregels bij de selectie van landen zijn de eis dat het klimaatakkoord van Parijs is geratificeerd en de universele verklaring van de rechten van de mens worden gerespecteerd. Bij de selectie van bedrijven is onder andere een eis dat je geld niet wordt belegd in bedrijven die actief zijn in wapens, kernenergie en fossiele brandstoffen.
Uit het universum van duurzame overheden kiest de fondsmanager landen op basis van de terugbetaalcapaciteit. Zo voorkomt het fonds dat je teveel belegt in obligaties van landen met veel schulden. Uit het universum van duurzame bedrijven kiest de fondsmanager bedrijven op basis van hun financiële vooruitzichten. Alle bedrijven waarin je via het fonds belegt, zijn dus duurzaam én hebben goede financiële vooruitzichten.
Tencel® is een stof gemaakt van hout, wat een duurzaam productieproces combineert met tal van comfortabele eigenschappen. Het Oostenrijkse Lenzing is het bedrijf achter deze stof.
Begin 2022 verdiende de Duitse fabrikant van onder meer Nivea, Labello en Hansaplast een plek in het bekendste (en oudste) ASN-aandelenfonds.
Microkredietinstelling Mikrofin speelde een belangrijke rol bij de wederopbouw van Bosnië-Herzegovina.
De belangrijkste reden om Beyond Meat aan het beleggingsuniversum toe te voegen is dat het bedrijf een belangrijke rol speelt in de voedseltransitie, van dierlijke naar plantaardige eiwitten.
In Moldavië moest ondernemer Sergei, oprichter van Meserias, zijn winkels voor boeren en huishoudens sluiten vanwege corona, maar via online bestellingen bezorgen ze hun producten nog steeds huis aan huis. Binnenkort opent hij zijn derde vestiging.
Eind 2018 werd besloten om te beleggen in AstraZeneca. Redenen hiervoor zijn o.a. de vorderingen die het bedrijf maakt met zijn klimaatdoelen.
Anielka Lucia uit Nicaragua kreeg een lening voor een tweede naaimachine. Nu maakt ze samen met een vriend mondkapjes op bestelling en kan ze haar gezin blijven onderhouden.
Renewi is goedgekeurd door de duurzaamheidsexperts. Het bedrijf is een belangrijke schakel in de circulaire economie en heeft een goed beleid op het gebied van mensenrechten.
Weten wat beleggen in dit mixfonds jou kan opleveren? Het mogelijke rendement van je belegging bereken je gemakkelijk. Vul je eenmalige en/of maandelijkse inleg in, of kies voor een doelbedrag. Zo bereken je jouw mogelijke rendement in een goed, gemiddeld en slecht scenario.
De kosten van je belegging in het fonds bestaan uit de kosten van het fonds en de servicekosten van ASN Bank. Lees meer in detail over de kosten van beleggen bij ASN Bank en de invloed van de kosten op je netto rendement. (aan de hand van rekenvoorbeelden)
Alle kosten verrekent de fondsbeheerder in de koers. Je betaalt deze kosten dus niet apart.
Fondskosten:
| 0,90% (per jaar) |
Transactiekosten in het fonds:
| 0,02% (per jaar) |
Fondskosten: kosten die de fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheer en onderhoud van het beleggingsfonds.
Transactiekosten in het fonds: kosten die de fondsbeheerder maakt voor het aan- en verkopen van beleggingen binnen het fonds.
Deze kosten betaal je over het belegde vermogen.
Servicekosten (per jaar):
| Tot en met € 100.000 | 0,30% |
| Over het meerdere tot en met € 500.000 | 0,15% |
| Over het meerdere boven € 500.000 | 0,07% |
Aan- en verkoopkosten:
| n.v.t. |
Servicekosten: deze kosten betaal je voor je beleggingsrekening en zijn een percentage van het belegd vermogen.
Dit fonds is een subfonds van ASN Beleggingsfondsen AIF N.V. Dit fonds wordt beheerd door ASN Impact Investors. Lees hier meer over het beheer van het fonds.
ASN Impact Investors, de fondsbeheerder van de duurzame ASN Beleggingsfondsen, heeft de Cashcow Award 2022 gewonnen in de categorie Beste Aanbieder Duurzame Producten.
Meer weten over beleggen in beleggingsfondsen? Lees dan ook:
