Wil je beleggen in een goed gespreid duurzaam mixfonds, wil je het risico beperkt houden en accepteer je een beperkt rendement? Overweeg dan het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief. Het mixfonds belegt je geld in obligaties én in microkredieten. Daarnaast gaat je geld voor een klein deel naar aandelen van duurzame bedrijven.
Rendement en risico ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief
Met het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief ga je voor een goed gespreid mixfonds met een beperkt rendement en een beperkt risico. Het mixfonds belegt voornamelijk in obligaties, een deel in microkredieten en een klein deel in aandelen. Naast het mixfonds Zeer Defensief zijn er ook duurzame mixfondsen met andere risiconiveaus.
Het doel van het mixfonds is op lange termijn (> 5 jaar) een beter nettorendement (na aftrek van de kosten van het fonds) te behalen dan de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd). Deze vergelijkingsmaatstaf is samengesteld uit de benchmarks van de onderliggende fondsen. Op korte termijn kan het rendement sterk afwijken (positief en negatief) vanwege de strikte duurzaamheidseisen bij de keuze van de beleggingen.
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Extra uitleg berekening verwacht rendement
Uitleg verwacht rendementen: Dit is het verwacht nettorendement in een gemiddeld, goed of slecht jaar na aftrek van fondskosten. Het werkelijke rendement kan afwijken van deze verwachting. Rendementen kunnen niet met zekerheid worden voorspeld.
ASN Bank heeft de risico’s en rendementen van de vijf ASN Duurzame Mixfondsen laten berekenen door Ortec Finance. De onafhankelijke organisatie Ortec is gespecialiseerd in het meten en beheren van risico’s en rendementen op het gebied van vermogensbeheer.
Bij de berekeningen neemt Ortec de historische rendementen van de onderliggende fondsen mee. Daarnaast maakt het een inschatting van toekomstige ontwikkelingen op basis van de uitkomsten van verschillende economische scenario’s.
In een willekeurig jaar is er een grote kans (80%) dat het rendement uitkomt tussen de grenzen van een goed en een slecht jaar. Maar er is ook een kans van 10% dat het rendement lager is dan aangegeven bij het slechte jaar. De ondergrens is dus geen gegarandeerd rendement of minimumrendement.
De gegevens op basis waarvan deze berekeningen zijn gemaakt, kunnen veranderen. Als je belegt over een langere periode, heb je langer de mogelijkheid om de effecten van een slecht jaar te compenseren. Zo kom je dichter bij het verwachte rendement per jaar uit.
Voordelen mixfonds
Het mixfonds belegt je geld in dezelfde overheden, microkredieten en bedrijven als de duurzame fondsen van de ASN Bank. En maakt dus ook gebruik van de langjarige ervaring met duurzaam beleggen. Daar bovenop bewaakt het mixfonds continu de optimale rendement-risicoverhouding en zorgt het voor een goede spreiding.
Door naast obligaties en aandelen ook in microkredieten te beleggen, loopt het fonds minder risico en neemt de rendementsverwachting toe. Studies van het onafhankelijk bureau Ortec Finance wijzen dit uit. Dit bureau is gespecialiseerd in het meten en beheren van risico’s en rendementen op het gebied van vermogensbeheer.
Nettorendement na aftrek van de kosten van het fonds t/m 31 juli 2024
Vanaf de start*
10 jaar*
5 jaar*
3 jaar*
Dit jaar
Fonds
2,67%
1,47%
-0,07%
-1,23%
1,00%
Vergelijkingsmaatstaf
3,51%
2,03%
0,91%
-0,19%
2,69%
* Gemiddeld per jaar
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Doel van het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief
Het financiële doel van het fonds is op lange termijn (> 5 jaar) een hoger nettorendement (na aftrek van de kosten van het fonds) te behalen dan de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd). Op korte termijn kan het rendement sterk afwijken (positief en negatief) vanwege de strikte duurzaamheidseisen bij de keuze van de beleggingen.
Toelichting op de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd)
De getoonde nettorendementen zijn de gemiddelde rendementen per jaar. Dit fonds is opgericht op 10 januari 2017. De beleggingspools waarin dit fonds belegt bestaan al veel langer. De getoonde resultaten die behaald zijn vóór de introductie van het fonds op 10 januari 2017 zijn op basis van gesimuleerde resultaten van deze beleggingspools. Deze geven de gecumuleerde historische resultaten weer van de portefeuille van het fonds in de samenstelling op de introductiedatum.
Samenstelling vergelijkingsmaatstaf: 53% Bloomberg Barclays EUR Treasury 1-10 yr en 14% Bloomberg Barclays Euro Green Bond Gov. Related 1-10 yr., 23% 12 maands Euribor + 2%, 8% MSCI All Country World Index CPA, 1% FTSE Environmental Technologies 100 Index, 1% MSCI Europe Small Cap Total Return Net Index.
Duurzaam rendement: de impact van het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief
Naast een financieel rendement in euro’s heeft je belegging ook een duurzaam rendement. Dit getal drukt de duurzame impact uit die je met je ASN Beleggingsfonds maakt.
Duurzame rendement over 2023
Belegd bedrag
€2.500
€10.000
€25.000
Duurzaam rendement per jaar (in kg. CO2)
59
238
594
Aantal verstrekte microkredieten per jaar
0,6
2,4
5,8
Hoe hoger je duurzaam rendement hoe groter de bijdrage van je beleggingen aan het beperken van de klimaatverandering. De rekeneenheid die we gebruiken voor de duurzame impact op de klimaatverandering is kilo CO2. Het klimaatprobleem wordt namelijk in grote mate bepaald door een teveel aan CO2-uitstoot in de atmosfeer en een tekort aan CO2-onttrekking uit de atmosfeer.
Past het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief bij mij?
Dit mixfonds is iets voor jou als je:
vermogen wilt opbouwen op de langere termijn.
kiest voor een beperkt risico en accepteert dat hier een beperkt rendement bij hoort.
begrijpt dat je grotendeels in obligaties belegt, een deel in microkredieten en slechts in beperkte mate in aandelen. Je accepteert het risico dat hoort bij die verdeling.
fondskosten wilt betalen voor het gemak en de deskundigheid van een fondsbeheerder.
Dit mixfonds is niet geschikt voor jou als je:
niet het risico wilt lopen dat je beleggingen in een slecht jaar minder waard worden.
garanties over de inleg of over het rendement van je beleggingen wilt.
De selectie van beleggingen voor dit fonds
Als je belegt in het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief wil je de zekerheid dat alle beleggingen duurzaam zijn. Wat is duurzaam? Voor de selectie van bedrijven en overheden is dat vastgelegd in de duurzaamheidscriteria voor de selectie van overheden en bedrijven.
Belangrijke basisregels bij de selectie van landen zijn de eis dat het klimaatakkoord van Parijs is geratificeerd en de universele verklaring van de rechten van de mens worden gerespecteerd. Bij de selectie van bedrijven is onder andere een eis dat je geld niet wordt belegd in bedrijven die actief zijn in wapens, kernenergie en fossiele brandstoffen.
Uit het universum van duurzame overheden kiest de fondsmanager landen op basis van de terugbetaalcapaciteit. Zo voorkomt het fonds dat je teveel belegt in obligaties van landen met veel schulden. Uit het universum van duurzame bedrijven kiest de fondsmanager bedrijven op basis van hun financiële vooruitzichten. Alle bedrijven waarin je via het fonds belegt, zijn dus duurzaam én hebben goede financiële vooruitzichten.
Lenzing uit het goede hout gesneden
Tencel® is een stof gemaakt van hout, wat een duurzaam productieproces combineert met tal van comfortabele eigenschappen. Het Oostenrijkse Lenzing is het bedrijf achter deze stof.
De belangrijkste reden om Beyond Meat aan het beleggingsuniversum toe te voegen is dat het bedrijf een belangrijke rol speelt in de voedseltransitie, van dierlijke naar plantaardige eiwitten.
In Moldavië moest ondernemer Sergei, oprichter van Meserias, zijn winkels voor boeren en huishoudens sluiten vanwege corona, maar via online bestellingen bezorgen ze hun producten nog steeds huis aan huis. Binnenkort opent hij zijn derde vestiging.
Astrazeneca
Eind 2018 werd besloten om te beleggen in AstraZeneca. Redenen hiervoor zijn o.a. de vorderingen die het bedrijf maakt met zijn klimaatdoelen.
Anielka Lucia uit Nicaragua kreeg een lening voor een tweede naaimachine. Nu maakt ze samen met een vriend mondkapjes op bestelling en kan ze haar gezin blijven onderhouden.
Renewi
Renewi is goedgekeurd door de duurzaamheidsexperts. Het bedrijf is een belangrijke schakel in de circulaire economie en heeft een goed beleid op het gebied van mensenrechten.
Weten wat beleggen in dit mixfonds jou kan opleveren?
Weten wat beleggen in dit mixfonds jou kan opleveren? Het mogelijke rendement van je belegging bereken je gemakkelijk. Vul je eenmalige en/of maandelijkse inleg in, of kies voor een doelbedrag. Zo bereken je jouw mogelijke rendement in een goed, gemiddeld en slecht scenario.
Kosten om te beleggen bij ASN Gespreid Pensioenbeleggen.
Bekijk de kostenpagina voor uitleg over de kosten bij ASN Gespreid Pensioenbeleggen.
De kosten voor pensioenbeleggen met dit fonds bestaan uit de kosten van het fonds en de servicekosten van ASN Bank. Deze zijn als volgt:
ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief
Alle kosten verrekent de fondsbeheerder in de koers. Je betaalt deze kosten dus niet apart. Fondskosten:
0,90% (per jaar)
Transactiekosten in het fonds:
0,02% (per jaar)
Fondskosten: kosten die de fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheer en onderhoud van het beleggingsfonds.
Transactiekosten in het fonds: kosten die de fondsbeheerder maakt voor het aan- en verkopen van beleggingen binnen het fonds.
ASN Bank
Deze kosten betaal je over het belegde vermogen.
Servicekosten pensioenbeleggen (per jaar):
Tot en met € 100.000
0,30%
Over het meerdere tot en met € 500.000
0,15%
Over het meerdere boven € 500.000
0,07%
Aan- en verkoopkosten:
n.v.t.
Fondsmanagement
Dit fonds is een subfonds van ASN Beleggingsfondsen AIF N.V. Dit fonds wordt beheerd door ASN Impact Investors. Lees hier meer over het beheer van het fonds.
ASN Impact Investors, de fondsbeheerder van de duurzame ASN Beleggingsfondsen, heeft de Cashcow Award 2022 gewonnen in de categorie Beste Aanbieder Duurzame Producten.